合并组建大型银行集团,是实现金融业资本重组的有效途径。2月中旬, 马来西 亚央行出台了金融机构的合并方案,决定将全国54家银行合并成10个银行集团,重点 是提高银行集团的资产。菲律宾央行积极鼓励国内商业银行实行合并, 认为现有的 53家银行只有合并成四五家才能与外国银行进行有效竞争。新年伊始, 菲律宾首都 银行以67亿比索（约40比索合1美元）收购了中型的康利银行51％的股份,夺回了菲 律宾最大银行集团的地位。
在改革进程中,一些国家对中央银行的职能也进行了调整。泰国政府2月份起草 了一份议案,允许央行实行以控制通胀为目标的金融政策框架,正式放弃固定汇率制, 增加央行执行金融政策的独立性和运作的透明度。菲律宾央行最近发出通知, 对不 能在规定期限内扩增资本的银行将采取降级制裁,加强了对金融机构的监管。
东南亚国家吸取了金融危机的教训,正在积极调整金融体系结构和政策,避免新 的金融风险,提高本国金融行业的竞争能力。新加坡为把本国建成亚洲金融中心,去 年底建立了新的股票交易所,将股票市场和衍生产品市场合二为一,并开始对交易所 的规章制度进行整顿。菲律宾央行1月下旬出台了一项监控外资进出的规定,要求外 国投资者在当地银行的定期存款期不少于90天,避免外资大进大出,确保金融市场的 稳定。
巨额呆帐是东南亚金融业改革和正常运作的主要障碍。这些国家近来也在采取 各种解决措施。多数国家已经建立不良资产管理公司,帮助银行清理债务。 印度尼 西亚的不良资产管理公司已经接管了48家倒闭银行,负责处理其巨额呆帐。 泰国的 银行呆帐率目前已从最高时的60％左右降至38％；马来西亚从最高时的15％降至11 ％左右。专家认为,东南亚国家的呆帐率现已达到顶峰,下阶段将随清理工作的深入 逐步减少。
亚洲开发银行日前发表报告认为,东南亚国家金融改革迈出了重要步伐。但是, 这些国家只有继续加速结构调整,才能早日发挥金融业在经济复苏中的重要作用。